Финансовые риски: что это и почему их несет каждый трейдер

Вокруг того, сколько рисков на финансовом рынке, уже ходят легенды. Слабые люди, которые не спешат брать на себя ответственность, сразу пугаются и даже не пробуют справляться с ними. А между тем, существует десятки способов их минимизировать. Но это – тема отдельного разговора. Смотрите по ссылке, как уменьшить воздействие риска на торговый счет. В этой статье подробно рассмотрим, какие бывают финансовые риски трейдера и почему их нужно учитывать.

Что такое финансовые риски

риски трейдера

Понятие финансового риска возникло вместе с появлением финансов как таковых. Ведь если вы что-то имеете, всегда есть риск потерять это.

Таким образом, финансовые риски – это возможность потерять что-то, в данном случае финансы. Понятие финансового риска неразлучно с прибылью. Ведь между этими понятиями есть четкая взаимосвязь: чем больше риск, тем больше прибыль.

Виды финансовых рисков

виды финансовых рисков

Финансовые риски трейдера разделяют на две подгруппы – торговые и неторговые. То есть, зависящие от действий трейдера или особенностей деятельности, и неподвластные ему. В свою очередь, эти группы рисков делятся еще на несколько подгрупп.

Виды торговых рисков трейдера

Торговые риски классифицируют по таким показателям.

  • Рынок. Степень риска и доходность разнится в зависимости от того, какой рынок для инвестирования вы выбрали. Учитывайте это, когда будете торговать на финансовом рынке. Ваш темперамент должен соответствовать размеру депозита и ожиданиям от торговли. Если не хотите рисковать, тогда выбирайте рынок облигаций – это самая надежная проверенная инвестиция. Но будьте готовы, что ее доходность очень низка по сравнению с другими инструментами. Форекс и рынок срочных контрактов считаются высокорисковыми. Однако помните, что на этом рынке всегда кто-то выигрывает. Ведь если одна валюта падает, другая обязательно идет вверх.
  • Инструменты финансового рынка. Фьючерс или опцион вы выберете, CFD или бинарный опцион, акции или валюту, золото или нефть, – каждый финансовый инструмент имеет разную степень доходности, а значит и риска. И найти ту самую золотую середину, тонкую грань, на которой вероятность потери снижена, а размер дохода остался на приемлемом уровне, – вот оно, истинное мастерство.

торговые финансовые риски

  • Кредитное плечо. Это еще называется финансовый леверидж, кредитная поддержка брокера. Переходите по ссылке, чтобы понять, как кредит брокера влияет на вашу прибыль и убыток. С одной стороны, это билет на рынки с большим капиталом, если ваш пока маленький, а с другой, – риск потерять вложенные в сделку деньги. Чтобы его минимизировать, используйте инструмент stop loss.
  • Объем лота. Это деньги, которые вы вкладываете в конкретный ордер. Только новички полностью инвестируют депозит в одну сделку. Определение, какой процент со счета вкладывать в ордер, – это часть торговой стратегии и торгового плана. Придерживайтесь его, это позволит уменьшить финансовые риски трейдера.
  • Торговая стратегия. От ее вида зависит, сколько денег вы заработаете и сколько потеряете в случае неудачи. Бывают агрессивные и классические торговые стратегии. Выбирайте то, что близко вам по темпераменту. Ну а если выбрали, – строго придерживайтесь, вносите свои изменения, тестируйте на демо-счете. А затем – воплощайте все торговые правила поведения на реальном депозите.
  • Советники – эти роботы, которые есть в каждом терминале и они запрограммированы под определенные торговые стратегии. Такой вид торговли считается высокорисковым. Потому что робот не умеет анализировать ситуацию, он только просчитывает ее по заданному алгоритму. В общем, полностью полагаться на торговых роботов не стоит.
  • Эмоции. Страх и жадность, торопливость и медлительность, неуверенность в себе и самоуверенность – все это мешает трезво мыслить и принимать верные решения. Чтобы минимизировать это влияние, нужна тщательная постоянная работа над собой. Мы посвятили целый раздел качествам успешного трейдера.

Виды неторговых рисков инвестора

Неторговые риски не связаны с самим процессом торговли. То есть, они одинаково распространяются на трейдеров, которые выбирают стабильные и агрессивные стратегии, рынки, инструменты. В целом, сгруппировать эти виды рисков можно по таким признакам.

неторговые риски

  • Политическая ситуация в стране. Скандалы, выборы, заявления ключевых политиков очень влияют на состояние мирового финансового рынка. Ведь все процессы взаимосвязаны между собой.
  • Экономическая ситуация. Состояние экономики в одной из стран Европейского союза воздействует на финансовое состояние всего ЕС, а по цепочке и на мировой финансовый рынок.
  • Катаклизмы. Землетрясения, ураганы, цунами, войны, аварии – все это способно одномоментно обвалить финансовый рынок. Эти события всегда неожиданны. Однако ловите момент. Как правило, такие падения длятся недолго, поэтому есть шанс выгодно купить валюту или акции, чтобы потом продать их с хорошей прибылью.
  • Технические неисправности. Речь идет об интернете трейдера, платформе, программном обеспечении и других параметрах, которые влияют на торги. Ведь если вы хотите закрыть позицию, а телефон завис или пропал интернет, – вместо прибыли можно получить убытки. “Спасением” в этом случае может стать трейдинг по телефону – когда вы можете позвонить представителю брокера и вовремя закрыть сделку.

Не тот брокер. Трейдинг – очень прибыльное занятие. Поэтому все хотят воспользоваться этим. Для вас важно выбрать надежного брокера. Проверьте его по всем параметрам из нашего чек-листа.


Расскажите об этом друзьям



Хотите узнать о будущем больше?

Узнайте где деньги будут завтра!

Как современные технологии изменят бизнес? От чего стоит отказываться уже сейчас? Какие бизнес-идеи будут востребованы через 5, 10 и 15 лет? Какие отрасли останутся выгодными и актуальными, а какие умрут?

Заглянуть в будущее