Принципы и законы финансового рынка: разбор на конкретных примерах

Те, кто говорит, что финансовый рынок – это казино, лотерея, ничего не понимают в его сути. Финансовый рынок – это четкая структура, со своими правилами, законами, закономерностями. Без понимания, как функционирует система, невозможно предугадать ее поведение. Ведь суть в том, чтобы не предугадывать, а просчитывать и с высокой долей вероятности понимать, каким завтра будет курс валюты или цена акции, которую покупаете сегодня. Чтобы владеть этим “искусством”, важно знать, что же именно влияет на стоимость активов, какие законы финансового рынка и как вообще он работает.

Как работает финансовый рынок

Финансовый рынок – это место встречи продавца и покупателя активов. Часто эту встречу организовывает посредник – дилер или брокер.

Для удобства понимания, на примерах рассмотрим принцип работы трех видов финансового рынка и заработка на них.

Как работает финансовый рынок

Пример работы фондового рынка

Охранная фирма SecCo выпускает 100 акций и размещает их на фондовой бирже по 10 долларов за штуку. Деньги ей нужны, чтобы купить рации, камеры видеонаблюдения, средства защиты и так далее. В это время на рынке есть другие компании, фонды или просто трейдеры, у которых есть свободные деньги. Они покупают акции (то есть, собственность) SecCo, чтобы получить дивиденды в будущем и заработать на подорожании акций. Таким образом фирма получает бесплатный беспроцентный кредит, а инвесторы – вкладывают деньги с целью получить их назад, но уже в большем объеме.

Через пять лет SecCo становится прибыльной корпорацией, открывает офисы в городах-миллионниках, а на фондовом рынке ее акции уже стоят по 50 долларов за штуку. Все остаются довольны – фирма получила деньги на развитие бизнеса, а инвесторы – дивиденды. Кроме того, в любой момент они могут продать свою долю собственности в компании и получить 40 долларов сверху, кроме вложенных ранее 10.

Дивиденды не являются целью инвестирования, поскольку они возможны лишь в небольших компаниях и то по согласию большинства акционеров. Владея 1000 акций Apple вам не стоит рассчитывать на доход, так как их на рынке 14 млн штук. Поэтому главная цель трейдера и брокера – заработать именно на колебании цены актива.

Пример для валютного рынка (Форекс)

Российский производитель шампуня Healthy hair покупает сырье для него в Болгарии. Контракт заключен на 10 000 долларов. Поскольку компания зарегистрирована России, она не может держать валюту на банковском счету больше 5 дней. Поэтому каждый раз производитель вынужден покупать доллары у банка. Банк выходит на валютный рынок и размещает заявку на покупку этих 10 тысяч долларов. У вас есть такая сумма на депозитном счету в банке брокера, и вы готовы обменять доллары на рубли – тем самым помочь отечественному производителю. Но в это время на рынок вышло еще 5 банков, желающих купить ваши 10 тысяч зеленых. Поскольку спрос на валюту больше, чем предложение (6 субъектов хотят ее купить и только вы один – продать), значит курс доллара поднимется. Поэтому свои доллары вы продадите дороже, а если еще придержите их на пару дней, то сможете заработать приличную сумму. Пройдет время, экспортеры, получив прибыль за границей, захотят продать доллары, поскольку, опять же, не могут держать ее дольше пяти дней, и тут снова настанет ваш звездный час. Возникнет обратная ситуация – много долларов и мало рублей. Так вы купите доллары за рубли от сделки с банком Healthy hair, но уже не 10 тысяч, а, скажем, 12. Так на спекулятивных операциях вы заработаете 2 тысячи зеленых. Конечно, на реальном рынке на курс влияют много факторов, и не так просто их все учесть. Однако суть спекулятивных операций на рынке форекс этот пример демонстрирует.

Пример для рынка драгоценных металлов

В России работают 8 крупных заводов золота. Из новостей вы узнали, что 3 из них закрываются из-за сорванных контрактов с Китаем и тяжелой налоговой нагрузки в России. Следовательно, стоимость золота на рынке возрастет, потому что производить его будут меньше. Узнав о готовящемся закрытии, вы инвестируете в золото. И хотя это долгосрочный актив, уже через пару месяцев вы заработаете на нем, так как цена за унцию резко подскочит вверх. Точно так же работает и сырьевой рынок. Опять же, пример для идеальных условий.

Главный закон финансового рынка

Главный закон любого рынка и экономики в целом – закон спроса (Demand) и предложения (Supply). Чем больше товара (предложение), тем дешевле он стоит и тем больше людей могут его купить. И наоборот: если спрос большой, то количество (Quantity) товара становится меньше и цена (Price) на него растет.

Закон спроса и предложения

Таким образом, можно искусственно регулировать цену. К примеру, если падает цена на гречку, производители договариваются между собой и придерживают ее, таким образом формируя дефицит. Затем производители выводят гречку небольшими партиями на рынок, создавая ажиотаж через СМИ, что она скоро закончится. И стоит эта гречка теперь в несколько раз дороже. Зачем вам это знать? Потому что подобным образом, придерживая те или иные активы, вы можете регулировать их предложение (количество на рынке) и играть на повышение цены.

На таких простых примерах мы объяснили, как работает финансовый рынок в идеальных условиях. В процессе обучения вы поймете главные его закономерности и каковы реальные условия на нем. Но суть остается прежней: рынок подчиняется конкретным законам, зная которые можно и нужно зарабатывать за свободных деньгах.


Расскажите об этом друзьям



Хотите узнать о будущем больше?

Узнайте где деньги будут завтра!

Как современные технологии изменят бизнес? От чего стоит отказываться уже сейчас? Какие бизнес-идеи будут востребованы через 5, 10 и 15 лет? Какие отрасли останутся выгодными и актуальными, а какие умрут?

Заглянуть в будущее