Скандал с крупнейшими биткоинбиржами Китая лишили его лидерства на рынке криптовалют

До недавнего времени китайские биткоин-биржи не взимали комиссию за транзакции пользователей — основной источник дохода для других бирж на криптовалютном рынке. Как же они зарабатывали деньги? Издание Quartz раскрыло “способ”. Смотрите подробности на 365-invest.

Крипто-скандал на 150 млн долларов

Две крупнейшие в Китае биткоин-биржи Huobi и OKCoin инвестировали в совокупности 1 млрд юаней (около 150 млн долларов) свободных клиентских средств в “продукты для управления капиталом” — которые часто высокодоходны и рискованны — для своей выгоды. Об этом сообщает информационная агентство Китая Xinhua со ссылкой на расследование Народного банка Китая. В день, когда поступило сообщение о расследовании, биткоин достиг рекордных 4 500 долларов. А 22 августа внезапно упал ниже 3 700 долларов.

21 августа Xinhua также опубликовало предостережение в связи с недавним резким скачком биткоинов, призывая правительство закрыть сомнительные биткоин-биржи и “не давать им никаких поблажек”.

Конец доминирования Китая на криптовом рынке

Центральный банк Китая, опасаясь вывода капитала из страны и отмывания денег, ужесточил контроль за биткоин-трейдингом в последние месяцы. В начале 2017 года Народный банк Китая начал расследование крупных криптобирж Huobi и OKCoin. Он выпустил предупреждения о возможных рисках на их платформах. В ответ биржи завершили торговлю с нулевой ставкой и комиссией. Также биржи приостановили снятие биткоинов и возобновили их только пару месяцев назад. Эти шаги положили конец доминированию Китая на мировом рынке биткоинов, который измеряется объемом торгов.

Доля юаня в торговле биткоинами резко упала.

В отчете Xinhua нет более подробной информации о финансовых продуктах Huobi и OKCoin, в которые биржи инвестировали средства клиентов. Криптобиржи в США и Европе обычно держат средства клиентов, но не использует их. Однако их китайские коллеги действуют по другому. Huobi отказался от комментариев, а генеральный директор OKCoin Стар Ксу сказал следующее:

«Мы, конечно, не можем использовать фонд клиента для нашей собственной выгоды, и не делаем этого. У нас в OKCoin есть строгая политика размещения свободных денежных средств клиентов в банковские продукты с низким уровнем риска. Эта политика соответствует общей практике в банковском и страховом секторе, как с целью защиты средств клиентов, так и для обеспечения надлежащего учета и разделения средств. Мы опровергаем утверждения об обратном, как явно ложные».

Китай жестко контролирует криптовый рынок

Сотрудники пекинских криптобирж и приложений кошельков, через которые пользователи отправляют и получают биткоины, говорят, что теперь должны еженедельно сообщать центральному банку о подозрительных торговых действиях на своих платформах. Они также сообщают, что власти вскоре выпустят новые правила о торговле биткоинами. Сейчас разрабатывается проект.

В документе центрального банка 2013 года есть некоторые неопределенные правила. К примеру, требование внедрять процедуру “знай своего клиента” и соблюдать законы Китая о борьбе с отмыванием денег.

В документе 2013 года также запрещены финансовые учреждения и платежные услуги от компаний, связанных с биткоин. Это значит, что китайские банки не предоставляют услуги хранения и не держат деньги клиентов для криптобирж. Хотя для китайских фондовых брокеров это обычная практика.

Источник: qz.com